資金調達とキャッシュフローに対する具体的な悩み

今日は、資金調達とキャッシュフローに関連する具体的な悩みについて説明します。

１．資金調達の難しさ

新しいプロジェクトや投資のための資金調達に苦労されたことはありませんか？。銀行からの融資や投資家からの資金調達が必要な場合、信用度や事業計画の説得力が不足していると、資金を調達することが難しいことがあります。

２．資金不足による成長の制約

成長を続けるためには、新しい設備や拡張、広告、人員の採用などへの投資が必要です。しかし、資金不足によりこれらの投資を行うことが難しく、成長が制約されることがあります。そうならないためにも、損益計算書の利益額だけでなく、常にキャッシュフローを把握しておくことが必要となります。キャッシュフロー計算書は作っておられますか？

３．季節的なキャッシュフローの変動

御社は、季節的な需要に左右されることはありませんか？売上とキャッシュフローに季節的な変動が生じます。需要が低い季節には支出が収益を上回ることがあり、資金不足に陥る可能性があります。運転資金は、この季節変動を吸収させるための資金です。年間を通じて運転資金を有効に活用してください。

４．債務返済のプレッシャー

資金調達に借入を利用している場合、返済期限が迫ると資金不足のプレッシャーが高まります。債務を適切に管理はできていますか？現状の経営状態での借入可能額は、きっちりと判断出来ていますか？（キャッシュフローからの返済余裕額）

５．売掛金と買掛金の調整

顧客からの支払い（売掛金）が遅れ、同時に仕入れ先への支払い（買掛金）が急増することがあります。回収は早く、支払いはゆっくりと。資金繰りの鉄則ですね。このバランスを取ることが難しく、キャッシュフローに悪影響を及ぼすことがあります。

６．突発的な支出

予測外の支出ってよく起こりますよね。例えば機械の故障や緊急の修理などが発生すると、キャッシュフローに負担をかけることがあります。予想外と言いますが、経年劣化などを加味すると予想外でもないかもしれません。修繕積立金などがあれば助かります。

７．売上の予測誤差

売上を過大評価した場合、多くの在庫を抱えてしまうリスクがあります。過剰在庫になり資金を現金化するのが難しくなります。逆に売上を過小評価した場合、キャッシュフローが不足する可能性があります。これらの悩みを解決するためには、・資金計画・予算管理・適切な資金調達戦略・売上と支出のモニタリング・売掛金と買掛金の効果的な管理など、資金とキャッシュフローを管理するための戦略が必要です。

以上、簡単に財務戦略を見てきました。お金に関する悩みや課題は色々とありますね。

御社は、財務戦略を組み込んだ経営計画を作成していますか？